私人银行卡频繁转账流水太大，被银行人员认为“反洗钱”监控了，要怎么办？

现如今，已经是大数据时代了，不管是走到哪里，都是有迹可循的！银行卡也不例外呢，关于个人银行卡的转账等等其他的业务，将监管的也是越来越严了，不法的行为在监控的范围之内的。

第一种：银行的监管范围

转账金额超过5万的交易，银行的监管系统都是会进行检查的，在最近的一段时间，转账业务比较大，银行呢，会对此银行卡监管加重，一旦发现查过了50万。那么就会被银行认为该银行卡人涉嫌洗钱的行为。在此基础之上，还有频繁的流水进行银行卡，那么就会是冻结状态。

第二种：应对方式

当银行卡，出于异常的状态，那么就需要证明，你的每笔交易都是比须要有正当的理由。没有进行洗钱的操作，转账的业务要合理，带上身份证还有效果的资料，到柜台办理，解冻，恢复到原来的状态。

第三种：预防措施

银行卡恢复到正常的状态，流程呀，证明资料呀等等办理的都比较的麻烦。最好的办法其实是，一定要杜绝这种办法。设立对公账户，走公司的账户。

对于交易比较大的，资金周转比较频繁的最好就是用多张银行卡，还有不同的银行卡，这样的话资金留下就减少了。

银行的监管系统是越来越智能了，什么反洗钱呀等等这些违法的现象，都最好不要存在侥幸心理哦，不然载的更深。合理的转账，合理的交易，有相关的证明，是不会被锁定的。

2017年的税收征管法修订之后，对于自然人的工资薪酬呀，不动产等等收入呀，还有个人的银行卡呀，保险呀等等所有的财务都被税务机关部门监控并掌握。

在以后每一个人只有一个纳税号，对于个人的银行卡信息呀等等都要进行纳税风险进行相关的审核了。

个人的银行流水比较大的情况下，很有可能就是被税务机关部门订上了。那么些通过私人账户，进行收付款项，不申报不纳税的，将会成为重点关注对象。

合理纳税，税收压力的时候，可以选择享收税收园区的优惠政策，达到合理节税的有效目的。